Как воруют деньги с пластиковых карточек

Окт 22, 2012

Всем привет! Несмотря на то, что блог посвящен косметике и всему с  ней связанному, не смогла обойти эту тему (может и правильно, а то какая косметика без денег :) ). Электронным счетом и пластиковой картой уже никого не удивишь, все мы оценили преимущества мобайл -банкинга, позволяющего делать покупки не вставая со стула. Кэш в какой-то степени стал пропадать из обихода, и злоумышленники естественно придумали новые схемы для изымания средств у добропорядочных граждан.  Вполне возможно, что кто-то об этом слышал, я, например когда увидела сообщения о том, какими бывают способы мошенничества с пластиковыми картами, была удивлена. Значит, найдется еще человек, который не слышал как «уводят» электронные деньги и не знает как себя обезопасить.

Конкретно речь будет идти о картах Приватбанка. Это украинский банк с большой сетью филиалов, можно сказать, самый популярный.  Сейчас если не у каждого второго, то третьего есть его кредитка. Чем страшно еще это воровство, «спереть» могут весь кредитный лимит, что есть на карте. В России тоже есть отделения этого банка, но вряд ли он так популярен, так что я просто надеюсь, что и нашим соседям будет полезна поданная ниже инфа, что-то общее должно быть.

Информация взята с моего любимого сайта-продавалки kidstaff.com.ua.  Можете, кстати, взять его на заметку. Здесь можно найти хороший и новый и бывший в употреблении самый разный товар по оптимальным ценам. Это не реклама, я там как и в Орифлейм — обычный покупатель, недавно стала еще и на форум заглядывать. Атмосфера на сайте приятная, к тому же, видно рейтинг продавцов и покупателей, можно отзывы почитать.

Так вот, наткнулась на сообщение-предупреждение о том, что действует одна и та же схема: звонит человек, и хочет купить коляску (коляска, кто знает, стоит не одну тысячу гривен, так что продавец всегда рад и от восторга начинает терять сознание и бдительность). Иногда пытаясь предстать в лучшем свете, говорят что для детского дома, этим кстати объясняется, что о товаре практически не расспрашивают, зато выражают готовность платить деньги. Продавец дает как обычно номер карты куда переводить и честно ждет предоплату. Через время человек перезванивает и здесь варианты разные. Дальше привожу цитаты с сайта:

Пользователь vischnja«Как то на днях позвонил мне мужчина (по поводу коляски), толком не чего не спрашивал (обычно расспрашивают до мелочей), а он нет, я и сама удивилась .Я ЕМУ ЗАДАЛА ВОПРОС почему он не интересуется, потом он спросил сколько проездили  и всё. Попросил скинуть ном. карточки, пообещал в обеденный перерыв перевести деньги ( 1000 грн). Я конечно обрадовалась, думала сразу малому куплю велосипед.

…Когда я отправляла смс я указала 2 фамилии так как не помню на какую регистрировала карточку, он перезвонил и попытался уточнить какая точно фамилия. И если он отправит на этот тел. придёт сообщение, что поступили деньги ( таким  способом хотел уточнить этот ли номер зарегистрирован в привате).

Потом через пару часиков опять звонок, номер не определился. Звонил представитель приват банка, спросил знаю ли о поступлении 1000грн.и чтоб они мне упали на счёт надо мои данные так  как отправитель отправляет через МОБАЙЛ БАНК. В общем представитель попросил серию паспорта…прописку  и  девичью фамилию  матери, И ТУТ ВСЁ СТАЛО ЯСНО. Но они до последнего  вежливо убедительно общались….Потом через пру минут звонит «покупатель коляски» что не может перевести деньги так как я не даю свои данные. Чтоб я смогла получить деньги мне надо подключить какую-то услугу. В общем я ему сказала ,что есть другие способы как перевести деньги… Я быстро позвонила на горячую линию, они сказали 100% развод, и надо быстро менять карту. Я хоть и знала что нельзя никогда говорить свои данные, просто на радостях что-покупают коляску, у меня мысли были уже о другом.»

Вот еще одно письмо: » Сегодня чуть не стала жертвой мошенников, пытаясь продать нашу коляску.
Разместила объявление о продаже в интернете. Буквально в тот же день позвонил мужчина, сказал что готов купить, что приехать посмотреть не может, т.к. он в Симферополе и берет не для себя, а для детского дома. Ну и типа готов перечислить деньги, только дайте реквизиты для оплаты: номер карты, ФИО, номер телефона. Ну это дело обычное, я даю. Дальше он говорит: «Я вам сейчас пришлю смс-кой код, вы его перешлите на номер Приватбанка«. Приходит смс, в ней последние четыре цифры номера моей карты и сумма, которую он собирался перечислять. Я сдуру пересылаю это на номер Приватбанка (как потом оказалось, этим я подтвердила операцию «экстренные деньги», т. е. снятие наличных в банкомате без карты). Через минуту звонит тот мужчина, говорит: «Мы начинаем переводить вам деньги, вам сейчас придет от банка смс с кодом, вы его мне продиктуйте, чтобы мы могли завершить операцию». Мне приходит смс: «Секретный код экстренных денег такой-то.» Тут я уже задумалась, что это за секретные коды такие и почему я должна его кому-то сообщать. Оказывается для того, чтобы снять деньги в банкомате без карты, нужно ввести номер телефона владельца карты и этот самый секретный код, который я чуть было любезно не предоставила неизвестно кому. ..»

А теперь, когда вы прониклись важностью вопроса, НЕСКОЛЬКО ПРАВИЛ БЕЗОПАСНОСТИ, позаимствованные мной для вас у одной из участниц обсуждения detmag_com_ua:

«Дополню. Мне тоже дважды звонили по объявлениям с емаркета, тоже по автокреслам. Телефоны начинались с цифр 066-430-**-** Лжезаказчик пытался произвести впечатление обеспеченного человека, вворачивал фразы о дорогой машине, об офисе и т.д. Настойчиво диктовал якобы домашний адрес, хотя никто его об этом не просил. Очевидно это должно было внушить доверие. Cool

Затем просил номер карточки и ФИО. Затем номер телефона, к которой привязана карточка. ВНИМАНИЕ! Не нужен номер телефона для того, чтобы перевести Вам деньги ни для юр.лица, ни для физ.лица, ни для блицперевода. ни для любого другого перевода. Сразу после такой просьбы смело посылайте эту сволочь….

Насколько я поняла, действуют по следующей схеме, звонят с закрытого номера ВНИМАНИЕ! Приватбанк никогда не звонит с закрытого номера, просят пароли, коды, паспортные данные, ИНН и т.д. Лжезаказчик перезванивает и говорит, что деньги с его счета ушли, но зависли. Начинает давить на жалость. Просит ввести комбинацию на Вашем телефоне, типа *21*его номер телефона#
ВНИМАНИЕ! Никогда не вводите эту или подобные команды на своем телефоне. В данном случае это был USSD-запрос переадресации входящих смс и звонков на его номер.
Изучите комбинации команд Вашего мобильного оператора (пригодится и лишним не будет)

Киевстар http://www.kyivstar.ua/mm/mobile/services/network/

МТС контракт http://www.mts.com.ua/rus/ussd_contract.php

МТС предоплата http://www.mts.com.ua/rus/ussd_prepaid.php

Также лжезаказчик может просить Вас отправить смс типа SEND2560UAH+1111+4444222233335555. В этом случае с вашей карты будет сделан перевод в сумме 2560 грн на карту 4444222233335555.

Изучите команды приватвовского мобилбанкинга http://privatbank.ua/info/index1.stm?fileName=5_6_8r.html Лишние знания не помешают, а мошенники не смогут воспользоваться Вашим незнанием.

Мы обращались в милицию, заявление не приняли, так как мы не пострадали материально. Я не вижу другого выхода, кроме как предупредить как можно большее количество людей. Пожалуйста, дайте ссылки Вашим знакомым на эту тему. То что я написала, является, конечно, прописными истинами, но вы не представляете какое количество людей их не знает.»

Добавлю еще от себя то, что поняла, изучая вопрос мошенничества с пластиковыми картами:

  1. Если вы занимаетесь интернет торговлей или покупками, не давайте номер телефона, к которому привязана ваша карта.
  2. Не сообщайте номер CVV абы кому. Этот номер значится на обратной стороне карточки, под магнитной лентой. Кстати, он очень важен, это все равно что не запереть дверь и поехать в отпуск.  Никогда не оставляйте свою карту на видном месте, номер вашего электронного счета, набитый сверху + CVV = козырь в руках злоумышленников.
  3. По поводу номера телефона. Кроме хитрой комбинации переадресации есть и похлеще схемы, когда вашу сим карту заявляют пропавшей, украденой и т.д и заказывают ее перевыпуск. Прокрутить это сложнее — в сервисном центре попросят несколько входящих исходящих звонков. Но и это умудряются делать: звонят один раз, потом звонят с других номеров, объясняя всевозможными глюками,  потом просят перезвонить на такие-то номера. Вот и список звонков на руках. Конечно, провернуть  это сложно, но бывает, так что обращайте внимание, если обычная сделка превращается в сюжет фильма о шпионах.
  4. В последнее время появились жалобы на работников Приватбанка, в частности тех, кто отвечает на вопросы в онлайн чате. Это удобная функция, но не сообщайте им «жизненно важных» данных по своей карте: пин код, CVV, пароли и т.д. Лучше не поленитесь, сходите в свое отделение банка.
  5. Как вы поняли, не звонят представители банка с закрытых номеров. Я бы советовала не доверять и «открытым» звонкам. Обычно Приват звонит из Днепропетровска, код города 056. Но вот недавно мне  был звонок, хотели в телефонном режиме подвязать мне золотую ВИП карту, хотя как сами сказали, акция по ним прошла и как раньше в отделении банка я не смогу этого сделать. Я не захотела ничего «подвязывать», такие решения за 5 минут не принимаются, мне пообещали перезвонить.  Но не перезвонили. Я вот и думаю теперь, а что это было? А если бы согласилась и попросили бы данные, я бы дала, честно. Так что если вам звонят не по акциям всяким, а действительно по важным вопросам, мой совет, не поленитесь, перезвоните сами, спросите как зовут этого конкретного звонящего менеджера и свяжитесь с ним, НО САМИ. Есть телефон горячей линии 0 800 500 003, он бесплатный и написан на вашей кредитке. Если вам дадут другой, пробейте его действительно ли он относится к Приватбанку — на этой же бесплатной линии можно спросить или по интернету. Вроде бы это муторно все, время забирает. Но мне кажется, пусть заберет полчаса, чем несколько тысяч гривен, да еще и кредитных.
  6. Ваш ИНН (индивидуальный налоговый номер) могут попросить для перевода денег на вашу карту из другого банка. Ваше дело, соглашаться или нет, но в этом случае такая просьба оправдана. Конечно, если вы доверяете человеку.

Может у вас есть какие-то дополнения по теме, пишите в комментариях, сообщите о проблеме на своей странице в социальной сети, предупредите о таких вот «разводах» своих наверняка невнимательных и не совсем сведущих во всех этих кодах и комбинациях мам и бабушек. Что отличает этих мошенников, как я поняла, они предельно вежливы, а так обман распознать сложнее.

Удачи!

Похожие Посты

Добавить в

6 Коммент.

  1. Ольга

    Сегодня позвонил молодой человек. Представился Александром. Сказал, что хочет купить мой дом, выставленный на продажу в интернете. Не спрашивая про дом никаких подробностей, не торгуясь, сразу предложил перечислить мне задаток на пластиковую карточку. Сослался на то, что он будет в командировке в Питере на две недели. А дом понравился его маме и она вот именно его хочет купить. Чтобы быть уверенным в том, что я не продам его никому он хочет дать задаток в сумме 100-150 тыс. Я должна открыть новую карточку и он мне деньги перечислит. Я была очень удивлена на то, что дом даже не посмотрели и на то, что деньги перечисляются без всякой расписки. На что он ответил, что он экономист, а расписка — это прошлый век. Думаю, что это очередная афера с пластиковой карточкой, которые сейчас очень распространены. Предполагаю, что на меня могли повесить кредит в обозначенную сумму. Значит мошенники работают вместе с сотрудниками банков?!!!!

    • Надежда Александрова

      Здравствуйте, Ольга, спасибо, что поделились историей. По поводу сотрудничества сотрудников банка с мошенниками можно только догадываться, об этом много говорят, но надо ловить за руку. И в этом случае — почему думаете, что могли повесить кредит? Я пока не вижу ничего подозрительного, странновато, что карта должна быть новой (если мошенники, значит, должны были настаивать на определенном банке, иначе схема теряет смысл, неужели у них в каждом банке сидит свой человек?). То, что карта новая хорошо, потому что на ней не будет Ваших личных денег: обычно афера срабатывает до перевода средств на карту — мошенники запрашивают личные данные и снимают деньги или непонятным образом склоняют к набору определенных комбинаций, автоматических отсылающих деньги.
      Если же Вы думаете, что кредит откроется вместе с новой картой, на которую перечислят деньги, то это зависит от настойчивости клиента (имхо), заставить меня открыть кредитную линию, например, будет сложно, если только они не докажут мне, что по-другому их банковскими правилами не предусмотрено. В этом случае стоит задуматься о другом банке, если это возможно.
      Поэтому пока не вижу ничего плохого в том, что на новую карту без кредитной линии Вам перечислят деньги. Если не сообщать телефон, к которому она будет прикреплена, секретное слово пароль, день рождения, прописку (эти данные у нас запрашивают для авторизации на горячей линии) CVV код карточки, дату ее действия (причем сообщать их нельзя даже работнику банка, если он позвонит и скажет, что перевод не проходит, нужны Ваши сведения, лучше сами перезвоните или поедьте в отделение чтобы решить эту проблему лично), также нельзя вводить на телефоне комбинации, которые попросят — для получения денег это не требуется.
      Ого, сколько я написала, надеюсь, поддержала Вас, Ольга, удачи!

      • Ольга

        Спасибо большое. Но как-то странно, что человек, не посмотрев объект недвижимости собирается заплатить деньги. Он же не берет с меня расписку.

        • Надежда Александрова

          Покупка дома без осмотра — это точно странно, и сумма аванса немаленькая, но подумайте,а как он может навредить этим? Если не передавать данных, которые я назвала, и дать номер абсолютно чистой карты, и не сообщать номер прикрепленного телефона (это очень важно), то в чем проблема? Я пока ее не вижу. И банк нужно выбирать самому, чтобы не получилось, что они деньги перечисляют, а потом отзывают при помощи помощников(типа, ошибка проводки, выключили свет в банке, мы не успели провести и т.п.). после поступления денег (пришла СМС или это видно в электронной выписке), я бы советовала узнать в банке, точно ли деньги зашли, и могут ли их отозвать.
          То есть, выглядит это все подозрительно, но вполне возможно, что обман не совсем связан с пластиковой картой, то есть, снятием Ваших кровных. Еще раз удачи!

          • Ольга

            Еще раз спасибо за участие. Надо на самом деле делиться такими ситуациями, чтобы быть вооруженным от мошенников.

          • Надежда Александрова

            Да, Вы правы, надо делиться, в дискуссиях тоже можно истину родить =) Надеюсь, все закончится благополучно

А здесь вы можете выразить своё мнение

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *


*